AI pro finančního zprostředkovatele: rychlejší analýza, regulatorně v pořádku.
Analýza klientova profilu a generování doporučení, sumarizace podmínek produktů bank a pojišťoven, návrhy klientských e-mailů, investiční reporty. Soulad s ČNB / MiFID II.
Kde AI reálně pomáhá
Finanční zprostředkování je ze 70 % analýza a komunikace. V těchhle vrstvách AI dramaticky zkracuje čas. Jenže AI nemůže (a nemá) sama dát klientovi doporučení — regulace to neumožňuje a z hlediska odpovědnosti to ani není správně. AI je vstup pro Vás, konečné rozhodnutí a podpis jsou vždy Vaše.
Co Váš tým dostane
Konkrétní příklady z balíčků pro Vaše odvětví. Ty Vaše budou variace podle toho, co vyjde z auditu.
Analýza profilu klienta
Z dotazníku a schůzky AI vyhodnotí rizikový profil klienta, cíle a časový horizont. Zprostředkovatel dostane doporučení kategorie produktů, konečný výběr dělá sám.
Sumarizace podmínek produktů
Sazebníky bank, podmínky pojišťoven, statuty fondů → bodový přehled: co to klientovi dává, na co si dát pozor, jaké jsou poplatky. Zprostředkovatel zná podstatu bez čtení 50 stran.
Generování nabídek pro klienta
Ze zadání (cíl klienta + vybraný produkt) AI vytvoří prezentaci nabídky v lidské řeči. Klient rozumí, proč mu daný produkt sedí.
Návrhy klientských e-mailů
Pro různé stavy (po schůzce, po rozhodnutí, roční přehodnocení, regulatorní upozornění) AI navrhne e-mail v korektním tónu.
Investiční reporty
Z dat portfolia AI vytvoří měsíční/čtvrtletní report pro klienta: výnosy, rebalancing, kontext trhu. Zprostředkovatel doplňuje doporučení.
Asistent na regulatorní otázky
Claude projekt se znalostí MiFID II, zákona o distribuci pojištění a zajištění a úředních sdělení ČNB. Junior se ptá interně a dostane odpověď v souladu s aktuální regulací.
Jak to ladí s MiFID a ČNB
AI není investiční poradce
Žádné rozhodnutí klienta se neopírá o AI. AI poskytuje analýzu a koncepty, zprostředkovatel dělá doporučení a nese odpovědnost.
Auditovatelnost rozhodnutí
Každý dotaz na AI i jeho výstup je zdokumentovaný. Při kontrole ČNB prokážete, kde AI pomohla a jaké rozhodnutí udělal lidský zprostředkovatel.
Konzervativní nastavení
Prompty pro AI jsou nastavené konzervativně — při pochybnostech AI doporučí konzultaci, ne produkt. Lepší chybějící prodej než mis-selling.
4–6 týdnů od auditu po nasazení
Standardní postup: nejdřív AI audit (1–2 týdny), potom implementace (4–6 týdnů). Audit identifikuje, které z výše uvedených scénářů mají u Vás reálnou návratnost. Implementace je nasadí.
Audit (1–2 týdny)
Mapování procesů, identifikace kandidátů na AI, priorizace podle návratnosti. Výstupem je roadmapa a indikativní cenová nabídka.
Implementace (4–6 týdnů)
Claude projekty, knihovna promptů, 2–3 automatizované procesy, interní AI příručka, dvě zaškolení. Iterativně, s týdenními ukázkami.
30denní podpora
Po nasazení 30 dní v ceně. Drobné úpravy, doladění, dotazy týmu. Potom buď samostatně, nebo paušální podpora podle potřeby.
Finanční zprostředkovatel a AI — pojďme si promluvit
30 minut zdarma. Podíváme se na konkrétní procesy ve Vaší firmě a řekneme Vám rovnou, kde má AI smysl a kde ne. Bez prezentací, bez slidů.